Welke gegevens heeft CCV van mij nodig?

• Ondernemingsnummer
• Adresgegevens
• Naam van de contactpersoon
• Contactgegevens  
• Twee zakelijke rekeningen: één voor facturatie via automatische inning en één voor uitbetaling van je transacties.

CCV heeft inzicht nodig in de handelsactiviteiten waarvoor onze betaaloplossingen worden ingezet. Geef daarom duidelijk aan welke goederen of diensten betaald worden via onze transactieverwerking. Deze activiteiten moeten overeenkomen met de NACE-codes van de vestigingseenheid waarvoor je ondersteuning aanvraagt. Voor sommige activiteiten kunnen wij bijkomende uitleg vragen om beter te begrijpen hoe je handel werkt.

Voor bepaalde sectoren vraagt CCV bijkomende uitleg over de handelsactiviteiten. Op basis van de NACE-code(s) die aan je ondernemingsnummer zijn gekoppeld, kunnen wij extra vragen stellen. Zo krijgen we meer inzicht in de concrete werking van je onderneming.

Vraag je online transactieverwerking (PSP) aan voor je webwinkel? Dan vragen wij of je werkt met dropshipping. Dit is een verkoopmethode waarbij je producten aanbiedt die je niet zelf op voorraad hebt. De producten worden dan rechtstreeks door de fabrikant of groothandel naar je klant gestuurd. Gebruik je dropshipping? Dan ontvang je van ons een e-mail met enkele bijkomende vragen. Bij een aanvraag voor transactieverwerking op een betaalterminal is deze informatie niet nodig.

CCV is wettelijk verplicht om het verwachte betaalverkeer van klanten in kaart te brengen. Daarom vragen wij een inschatting van enkele kerncijfers over elektronische betalingen via onze betaalterminals of online betaalplatformen.

Verwachte jaaromzet
Dit is de totale omzet via je CCV betaaloplossingen op een specifieke locatie. Gebruik je meerdere betaaloplossingen (zoals een betaalterminal, webwinkel of betaalapp), tel dan alle verwachte omzetten samen op.

Maximale transactiewaarde
Een inschatting van het hoogste bedrag dat op regelmatige basis via de CCV betaaloplossing wordt betaald. Dit is géén limiet, maar een richtlijn. Denk aan het hoogste bedrag dat bijvoorbeeld maandelijks wordt afgerekend, niet aan uitzonderlijke éénmalige aankopen.

Gemiddelde transactiewaarde
Wat is het gemiddelde bedrag dat een klant betaalt via deze CCV betaaloplossing op deze locatie?

Bij een betaling met uitgestelde levertermijn ontvangt je klant het product of de dienst niet meteen na betaling. Daarom vragen wij hoeveel tijd er gemiddeld zit tussen de betaling en de levering of uitvoering. Komt dit in jouw onderneming voor? Dan vragen we ook welk percentage van je omzet hiermee gepaard gaat.

Als financiële instelling is CCV verplicht om zicht te hebben op alle zakelijke relaties buiten de Europese Unie (EU) of Europese Economische Ruimte (EER). Daarom vragen wij of onderstaande situaties van toepassing zijn op jouw onderneming:

• Heeft jouw onderneming zakelijke relaties met bedrijven of personen buiten de EU/EER?

• Levert jouw onderneming goederen of diensten aan landen buiten de EU/EER?

• Ontvangt jouw onderneming goederen of diensten uit landen buiten de EU/EER?

• Voert jouw onderneming betalingen uit naar landen buiten de EU/EER?

• Ontvangt jouw onderneming betalingen uit landen buiten de EU/EER?

Ben je in het verleden geweigerd als klant door CCV of een andere aanbieder van financiële producten of diensten? Laat ons dan weten wat de reden was voor die weigering.

CCV heeft inzicht nodig in hoe de bevoegdheden en belangen binnen je onderneming zijn verdeeld. We maken hierbij een onderscheid tussen bestuurders en uiteindelijke belanghebbenden (UBO’s).

De opgegeven bestuurders moeten overeenkomen met de gegevens in het KBO-register. Voor UBO’s – personen die meer dan 25% van de aandelen of belangen aanhouden – moet de informatie overeenstemmen met het online UBO-register.

Per persoon vragen wij volgende gegevens op:

• Volledige naam

• Geboortedatum

• Geboorteplaats

• Nationaliteit

• Land van domicilie

Je kan het UBO-register raadplegen of aanpassen via de website van de Federale Overheidsdienst Financien. 

CCV is wettelijk verplicht om na te gaan of er sprake is van politieke invloed binnen je onderneming. Daarom vragen wij of één of meerdere van de volgende personen in de afgelopen 12 maanden een politieke functie heeft uitgeoefend:

• Een (tekenbevoegde) vertegenwoordiger of uiteindelijke belanghebbende (UBO)

• Een familielid van een (tekenbevoegde) vertegenwoordiger of UBO

• Een directe of zakelijke relatie van een (tekenbevoegde) vertegenwoordiger of UBO

Deze controle gebeurt op basis van de regels van de Autoriteit Financiële Markten (AFM), die vereisen dat wij politiek prominente personen (PEP’s) registreren.

Uitbetalingen van transacties via CCV gebeuren uitsluitend op een zakelijke rekening die op naam staat van je onderneming. Daarom vragen wij een kopie van een recent bankafschrift van deze rekening. Lees hier meer over de verplichte controle op het zakelijke rekeningnummer.

Afhankelijk van de rechtsvorm van je onderneming heeft CCV bijkomende documenten nodig om het KYC-onderzoek te vervolledigen. Dit kan onder andere gaan om:

• Aandeelhoudersregister

• Organogram

• Vennootschapscontract

• Statuten

Bekijk hier welke documenten wij nodig hebben voor jouw rechtsvorm.

CCV vraagt een identiteitscontrole als bevestiging dat de ingevulde gegevens door een bestuurder van de onderneming worden ingediend.

De identiteitscontrole kan op twee manieren worden uitgevoerd:

• Via de persoonlijke itsme®-app van de bestuurder (voorkeursmethode)

• Via eID, door de identiteit te bevestigen met een elektronische identiteitskaart