Veelgestelde vragen over het verplicht aanleveren van klantgegevens

Vanuit onze rol als financiële instelling zijn wij verplicht op onze klantgegevens te controleren en vast te leggen. Dit staat beschreven in de Wft (Wet op financieel toezicht) en Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Alle financiële instellingen in Nederland moeten hieraan voldoen. Het is dus niet iets dat wij als CCV zelf beslissen.

Ben je al klant bij CCV? Of ben je een nieuwe klant? De klantscreening geldt voor al onze klanten. Ongeacht hoe lang je al klant bij ons bent. Wij sturen je een mailtje met daarin een unieke link en de vraag om aanvullende gegevens bij ons aan te leveren. Dit doen wij aan de hand van het KvK-nummer dat bij ons bekend is. Zo weten we zeker dat de gegevens die we al van jou hebben ook echt bij jou horen.

Je ontvangt van ons een e-mail met hierin een link naar een digitale vragenlijst. Op die vragenlijst zie je dat sommige vragen al zijn ingevuld. Bijvoorbeeld de velden waarin we vragen om je KvK-nummer, bedrijfsnaam, vestigingsadres en de hoofdactiviteit van je bedrijf. Deze informatie hebben we namelijk al eens van je ontvangen en die hoef je dus niet nog een keer in te vullen. Wél verzoeken wij je om die gegevens nog een keer te controleren.

• Andere (niet-ingevulde) vragen op de vragenlijst hebben betrekking op:
  de ‘uiteindelijk belanghebbende(n)’ van jouw onderneming;
• de eventueel vervulde politieke functies door de ‘uiteindelijk belanghebbende(n)’, vertegenwoordigingsbevoegden, eerstegraads familieleden, partners, echtgenoten en/of directe relaties;
• het vestigingsland of -landen van jouw onderneming, vertegenwoordigingsbevoegden, uiteindelijk belanghebbende(n) en relaties;
• naar welke landen je jouw goederen/diensten levert;
• naar welke landen je betalingen verricht;
• uit welke landen je betalingen ontvangt.

Ook hebben we een goed leesbare kopie van je identiteitskaart of paspoort nodig. Een kopie van je rijbewijs mag ook.

Om te waarborgen dat wij de juiste gegevens koppelen aan de juiste klant, is het noodzakelijk om een kopie van het ID-bewijs te uploaden. We hebben een duidelijk leesbare kopie van de voorzijde van je identiteitsbewijs nodig. Die kopie kun je toevoegen (uploaden) aan de digitale vragenlijst.

Waar moet je op letten bij het uploaden?

• Toegestaan zijn een geldig paspoort óf een geldig Europese ID-kaart óf een geldige verblijfsvergunning.
• Je hoeft ALLEEN DE VOORZIJDE te kopiëren.
• In verband met de Algemene Verordening Gegevensbescherming is het belangrijk dat je jouw BSN-nummer in de codebalk doorstreept. Daarnaast is het ook toegestaan om op de kopie je geslacht en je foto door te strepen.
• Je kunt de kopie, inclusief de doorgestreepte fragmenten, uploaden als een .PNG-bestand óf een .JPEG-bestand óf PDF-bestand. Let op: je bestand mag niet groter zijn dan 5 MB.
• Wil je meer informatie over het uploaden van een ID-bewijs? Bekijk ook deze tips van Rijksoverheid over het kopiëren van je identiteitsbewijs.

Omdat onze toezichthouder DNB (De Nederlandsche Bank) controleert of wij ons houden aan de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Wij zijn namelijk een financiële dienstverlener, die - net als andere financiële instellingen - moet voldoen aan bepaalde wet- en regelgeving. Dit betekent dat wij integer moeten handelen, oftewel onze dienstverlening zo goed en zo zorgvuldig mogelijk moeten uitvoeren. De Wwft verplicht ons om meer klantinformatie vast te leggen. Het komt er op neer dat we moeten aantonen dat jij jij bent en dat jouw onderneming niet aan witwassen of financieren van terrorisme doet. ‘Know Your Customer’ (KYC) heet dat. DNB controleert of we de klantinformatie ook daadwerkelijk verifiëren en vastleggen.

Wanneer je de gegevens niet (op tijd) aanlevert, zullen wij je nog een herinnering sturen. Wanneer je desondanks de vragenlijst niet (op tijd) aanlevert, dan zijn wij helaas genoodzaakt om jouw transactieverwerkingscontract stop te zetten.

Zoals ‘digitaal’ eigenlijk al zegt, hoef je gelukkig geen papieren te printen en per post te versturen. Het gaat allemaal digitaal, met enkele drukken op de knop. Heel gemakkelijk dus. Je kunt de antwoorden op de digitale vragenlijst controleren en/of invullen. Daarnaast vragen we je om een goed leesbare kopie van de voorzijde van je identiteitskaart of paspoort aan die digitale vragenlijst toe te voegen (uploaden).

Er zijn geen kosten verbonden aan het insturen en verwerken van jouw gegevens. Wel vragen we je, als wijze van verificatie van jouw identiteit, een transactie van €0,01 (1 cent) vanaf een privé bankrekening uit te voeren.

Je kunt je op verschillende manieren een verificatie uitvoeren binnen MyCCV.

Het betalen van 1 cent vanaf een privé-bankrekening, dus niet een zakelijke bankrekening, laat ons en onze toezichthouder zien dat jij jij bent.

Je kunt dit ook via iDIN doen. Wil je meer informatie over het gebruik van iDIN? Bekijk dan de website van iDIN.

Ja, dat mag. De Nederlandse wetten Wft en Wwft leggen verplichtingen op aan financiële instellingen. Dus ook aan CCV. Wij zijn dus verplicht om deze aanvullende gegevens op te vragen. De wetgeving verplicht ons te voorkomen dat we relaties aangaan met personen en/of ondernemingen die het vertrouwens in ons, en daarmee het financiële stelsel, kunnen schenden.

CCV moet - als financiële instelling - de identiteit van een UBO (Ultimate Beneficial Owner) of uiteindelijke belanghebbende kunnen vaststellen. Dit doen we aan de hand van twee criteria:

• het houden van het uiteindelijke eigendom
• het hebben van de uiteindelijke zeggenschap via het houden van aandelen, stemrechten, eigendomsbelang of andere middelen

Artikel 3 van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018 bepaalt welke personen als UBO dienen te worden aangemerkt:

• B.V.'s en N.V.'s: de natuurlijke persoon die direct of indirect voor meer dan 25% economisch gerechtigd is tot de vennootschap, dan wel degene die de zeggenschap uitoefent. Uitzondering op deze regel: beursvennootschappen.
• Stichtingen en verenigingen: de natuurlijke persoon die direct of indirect een eigendomsbelang heeft van meer dan 25%, dan wel meer dan 25% van de stemmen kan uitoefenen ingeval van een statutenwijziging, dan wel de feitelijke zeggenschap heeft over de rechtspersoon.
• V.O.F., maatschap, C.V. en rederij: de natuurlijke persoon die direct of indirect een eigendomsbelang heeft van meer dan 25%, dan wel meer dan 25% van de stemmen kan uitoefenen ingeval van beheersdaden en/of wijziging van de samenwerkingsovereenkomst.
• Kerkgenootschap: de natuurlijke personen die bij ontbinding van het kerkgenootschap als rechtsopvolger in het statuut van het kerkgenootschap zijn benoemd.
• Trust: de trustees, de oprichter, de eventuele protector en de begunstigde(n) van een trust

Ook natuurlijke personen met een kleiner belang kunnen als UBO aangemerkt worden als ze bijvoorbeeld op andere wijze uiteindelijke zeggenschap over een cliënt hebben.